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maneoマーケット主催!4社合同投資家セミナー参加レポート

maneoグループ投資家セミナー参加レポート

2016年9月に開催された投資型クラウドファンディング(ソーシャルレンディング)を運営するmaneoグループが主催の投資家セミナーに参加しました。

今回のセミナーはmaneo、クラウドリース、アメリカンファンディング、LCレンディングの4社が集まる合同セミナーで投資型クラウドファンディングとは何か、それぞれの企業の説明や質疑応答などおよそ1時間半に渡る濃い内容で面白い話が聞けたのでレポートしていきたいと思います。

投資家セミナーの概要

マネオセミナー東京国際フォーラムの様子

ではまずはセミナー会場の様子ですが、東京国際フォーラムということでかなり立派な会場に最初から圧倒されました。さすが投資型クラウドファンディング業者の中でも大手のmaneoグループという印象。

そして会場内は仕事帰りのサラリーマンや女性の方など約15人ほどが集まっており、そこまで広い会場ではなかったので話はとても聞きやすかったです。

マネオセミナー東京国際フォーラム会場内の様子

そこで早速グループを代表するmaneoに関する説明から聞くことができたので、ここからはセミナーの中でも特に管理人が印象に残っている話をピックアップして紹介していきたいと思います。

maneo(マネオ)

maneo
解説:maneo 瀧本憲治社長

では始めに日本で初めて投資型クラウドファンディングの運営を開始したmaneoについて。ここではmaneoグループの代表を務める瀧本憲治社長より投資型クラウドファンディングとは何かという基本的な説明からmaneoグループの運営体制まで詳しく話を聞くことができました。

投資型クラウドファンディングとは?

投資型クラウドファンディングとはお金が必要な人と投資したい人を銀行を通さずにマッチングするサービス。maneoは創業当初、個人への貸付も行っていたが投資詐欺や貸し倒れが発生したことから現在は事業者向けの貸付へ切り替えている。また、事業性に切り替えてから貸し倒れは一度も発生していない。

maneoグループの運営体制について

maneoグループは一番の親会社であるmaneoマーケット株式会社が投資型クラウドファンディングの営業に必要な第二種金融免許を取得してクラウドリースなど全グループ営業者を運営している。また、投資家のお金は各営業者が分別管理することでしっかり守られているとのこと。

maneoの健全性について

maneoはどうやって稼いでいるのか?という健全性についての内訳は10%を事業者に貸し付ける金利としてその内の7%を投資家に配当、金利から残った3%を営業報酬に充てている。また、現在の金融資産は10億円で安定的に黒字を出しているため今のところ倒産の心配はない。

maneoの投資案件について

基本的にmaneoの投資案件は不動産が売れた時に担保で全額返すというスタイルのため一括返済が多い。また、融資する企業の安全性については専属の営業マンが決算書や担保の内容の確認、最終的に役員会議まで行って貸してはいけない企業ではないか判断している。


このようにまずは投資型クラウドファンディングの仕組みやmaneoが安心して利用できる業者なのかという話があり、初心者にも分かりやすい内容でした。

また、個人的にはサイトを見るだけでは分かりづらいmaneoグループの運営体制を詳しく知ることができて良かったです。

クラウドリース

クラウドリース
解説:クラウドリース 武谷勝法社長が欠席のため役員さんが代行

では次に店舗ビジネスを中心に融資を行っているクラウドリースについて。ここではクラウドリースが一体どんなサービスを展開しているのか、具体的な事業内容や保全性について詳しい説明を聞くことができました。

クラウドリースの融資先は主にどんなところか?

クラウドリースは主に銀行から融資を受けることができない飲食店やパチンコ店、カラオケなどアミューズ関連の企業へ融資を行っている。また、店舗ビジネスに関して実績を持った役員による目利きが行われるので比較的安全な融資先が対象。

クラウドリースの保全について

クラウドリースにはあまり不動産のような担保がないのが特長。しかし、その代わりとして売掛債権キャッシュフローを担保にとることが多い。

クラウドリース投資案件の紹介

そしてクラウドリースの投資案件については飲食店・パチンコ店・衛生用品販売会社について説明を受けました。しかし、今回はその中でも個人的に印象深かったパチンコ店への融資を行う投資案件を紹介。

「パチンコ」と聞くとあまりいい印象を受けないという方も多いかもしれませんが、パチンコ店は担保として手形を設定しているので何か問題が発生した場合、銀行より先にクラウドリースに返さなくてはいけない状況をつくっているとのこと。

よって過去にはmaneoの瀧本社長も多くのパチンコ店に融資してきたようですが、お金が帰ってこなかったことは一度もないそうです。


店舗ビジネスに特化したサイトとして2016年の2月にサービスを開始したばかりのクラウドリースですが、maneoの瀧本社長自身もクラウドリースの店舗ビジネスのノウハウ、目利きについて高く評価しているようです。

また、話を聞いただけでも様々な店舗への投資が行えるようなので通常とは少し違う投資先を探している方にとって面白い投資先となるのではないでしょうか。

アメリカンファンディング

アメリカンファンディング
解説:アメリカンファンディング 角内創社長

そして引き続きmaneoグループの中でも一番新しいアメリカンファンディングの説明へ移りました。アメリカンファンディングはまだ運営を開始して間もないということから非常に詳しく説明を受けることができたと思います。

アメリカンファンディングとは?

アメリカンファンディングとは2016年7月20日にサービスを開始したmaneoグループ6番目の営業者。アメリカの不動産事業への融資に特化しており、全案件にアメリカの不動産担保がついているのが他社との違い。現在、カリフォルニア、テキサス、東海岸のニューヨークを中心に一口5万円からの投資案件を紹介している。

リスクヘッジはどのように行っているか?

通常FXだと日本円を売ってドルを買うが、アメリカンファンディングはFXの口座を利用してドルを売って日本円を買うという真逆のポジションをとることで為替リスクヘッジを行う。

現在のアメリカの不動産マーケットの状況

現在アメリカはカリフォルニア、テキサス、ニューヨークを中心に人口が増えていることから不動産市場の価格が上昇傾向にある。また、アメリカンファンディングもその市場データを基に融資を行なっているとのこと。

アメリカンファンディングを利用するメリット

価格が上昇しているアメリカの不動産市場だが、実際にアメリカに行って不動産投資をしようとしてもどの不動産に投資するのか時間や交通費を使う必要がある。それに対してアメリカンファンディングはマーケットの推移の把握、法律に従って抵当権を登記して不動産担保ローンというできるだけ安全なカタチで投資してもらえる環境を提供している。


今回、アメリカンファンディングが運営を開始して間もないということから非常に詳しい説明を聞くことができました。また、アメリカンファンディングの角内社長は13年間ほどアメリカの不動産事業に従事しているということであまり馴染みのないアメリカの不動産事情についても分かりやすく説明してもらえて良かったです。

サービスとしてはまだまだこれからということでしたが、個人的にもアメリカという日本以外の投資先も選択肢の一つだなと興味が湧く内容でした。

LCレンディング

LCレンディング
解説:LCレンディング 山中健司社長

そして最後は不動産に特化した投資案件を提供するLCレンディングについて。LCレンディングの親会社でもあるロジコムグループの強みや安全性について詳しく聞くことができました。

LCレンディングの親会社ロジコムとは?

LCレンディングの親会社でもあるロジコムはJASDAQ上場企業で東京郊外の東大和市を中心にサブリース(不動産をオーナーから一括で借り上げて空き店舗などに新しいテナントを探して誘致する)をメインに事業を行っている。

LCレンディングの事業内容について

事業内容としてはグループの強みをいかし、LCパートナーズというロジコムの100%子会社が優良な不動産物件を見つけ、その不動産をロジコムで管理するというカタチで資金調達・安定運用・管理までを行っている。また投資家から集めたお金はメザニンローンにあてて物件を購入し、家賃収入で利回りを得る仕組み。

LCレンディングの安全性は?

LCレンディングのローンを保証している親会社のロジコムの純資産は45億円。よって単純にロジコムは45億円損しても倒産しないので、そんなロジコムが保証している投資商品と考えると安全性は高い。


このようにLCレンディングはロジコムという親会社が非常に影響力を持っているサービスだと感じました。

また、最後にmaneoの瀧本社長が実績で選ぶならmaneo、安全性で選ぶならLCレンディングと言っていたように、投資の安全性の面に関して不安な方はLCレンディングを投資先の一つとして考えてみてもいいかもしれません。

質疑応答コーナー

そして最後にセミナーの質疑応答コーナーであった質問を紹介。しかし、今回はアメリカンファンディングが運営開始間もないという事から質問が集中しています。

アメリカンファンディングへの質問
Q. 個人に融資しているのか?
A. 個人で不動産投資している人でもプロ・セミプロの方ばかりが対象。また、不動産名義に関しては法人で所有しているものもあるが個人で所有しているものもある。
Q. アメリカの金利は日本より高いのか?
A. 現在10~13%の間で融資を行っている。そこで為替ヘッジのコストや営業報酬を抜いた利回りを投資家へ分配するので案件にもよるが、maneoと金利はそこまで変わらない。
Q. maneoとアメリカンファンディングの資本関係はあるか?
A. 資本関係はない
Q. 同系統であるガイアファンディングとの違いは?
A. サービスの内容自体は基本的に同じだが、代表の角内社長はロサンゼルスで13年間ほどアメリカ不動産の仕事に従事している経歴を持っており、アメリカンファンディングの方が経験値が上。
その他の質問
Q. 分別管理は第三者機関によるチェックはあるか?
A. 新日本監査法人から分別管理用の監査を受けることになっている。
Q. クラウドファンディング業界の中でやばい業者はあるか?
A. 非常に気になる質問でしたが、さすがに回答を得ることはできませんでした。

このように質問はアメリカンファンディングに集中する結果に。

また、最後のやばい業者があるか?という質問に関しては会場内から少し笑いが起きるような際どさ。さすがに回答を得ることはできませんでしたが、瀧本社長が冗談ぽく個別で答えますと言っていたのが印象に残っています。

管理人の感想

ここまで非常に長くなりましたが、管理人としてはセミナーに参加して実際に各企業の代表の方々にお会いできたこと(残念ながらクラウドリースの武谷社長にはお会いすることができませんでした)が一番投資する上での参考になった気がします。

もちろんサイトだけでは分からない詳しい話を聞けたことも非常に勉強になりましたが、実際にどんな人物が運営しているのかは会ってみなければ分からないこと。安心して自分のお金を預ける上でも実際に代表の方々に会ってやはりmaneoグループは投資型クラウドファンディング業界の中でも信頼できる業者だと感じることができました。

そして今回のセミナーで非常に勉強になることが多かったので次回はまた別のセミナーにも参加してみたいと思います。

maneoグループのセミナー情報
maneoグループのセミナーは毎月1度は開催されているようです。場所は東京なので交通費がかかりますが、参加は無料なので興味がある方は是非参加して下さい。
マネオの公式サイトでセミナー情報を確認する

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